Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" уведомляет, что порядка пятьсот тысяч расчетных счетов предпринимателей с начала 2017 года были блокированы банками России (информация есть в открытом доступе)
Счета массово блокируются банками на основании закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), какой препятствует использованию для отмывания денежных средств малого бизнеса. (Причину, по какой банки совершают данные действия, вместе с тем знают не все предприниматели)
Этот правовой акт говорит о легализации финансовых средств, полученных незаконным путем. В случае если счет какого-либо юридического лица хотя бы один раз "замораживали" в результате подозрения в этих махинациях, то его тут же заносили в черный список всех банков.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, имеет право заморозить любой счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на выполнение операций, делающих незаконно полученные средства легальными.
Даже при составлении подобного документа результаты блокировки окажутся печальными. Вы будете должны доказывать, что операции по счету законные. Для того нужно будет предоставить все документы, которые смогут подтвердить это. Все суммы, проходившие по счету до блокировки, обязаны быть отображены в них. Только лишь после скрупулезного анализа этих документов банки имеют возможность принять решение о разблокировке счета клиента.
Многие предприниматели думают, что если заблокирован один счет, будет легко открыть новый и далее работать с ним. Это неверно. Даже, если вы нацелитесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
Вследствие этого мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой прокомментировать эту ситуацию на примере собственной судебной практики.
Закон даёт данное право банкам при наличии нижеуказанных поводов:
- в случае если один из контрагентов является террористом (их база имеется в любом банке. И даже, в случае если вы не знали, с кем имели дело, то блокировки однозначно не избежать);
- при осуществлении операций на сумму свыше 600 000 рублей (именно подобный предел производит подозрения у Росфинмониторинга. Не имеет занчения, снимаете вы деньги, вносите или кому-либо переводите);
- стороны сделки проводят операции по поручению лиц, пребывающих в розыске;
- у банка появились подозрения, что документы, данные вами для удостоверения законности проводимой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и передала поручение банку заблокировать счёт (налоговая также проверяет операции по счетам банковских клиентов);
- если огромное число денежных переводов осуществляется от организации в пользу физических лиц.
Однако в некоторых случаях действия банков не подчиняются логике и не отвечают требования 115 ФЗ.
Таким образом, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" апеллировало с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк исполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" уведомляет об ограничении доступа в интернет-банк без каких-нибудь объяснений причин.
В свою очередь АО "Альфа-банк" распространил сведения по другим банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора компании, как физического лица. Своими действиями АО "Альфа-банк" сделал серьезный материальный ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить попранные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
